Invertir ETFs en Materias Primas

Publicado por Oscar P. en

Materias Primas, Inversión en ETFs

Descubre cómo invertir ETFS en materias primas. Implica ventajas, desventajas, análisis de mercado y un ejemplo práctico.

En este artículo vamos a compartir temas relacionados a los ETFs en materias primas, su funcionamiento y si realmente conviene invertir en ellos. Proporcionaremos una visión integral y fundamentada, basada en la investigación y análisis profundo de este mercado financiero.

Empecemos. ¿Qué es ETF en materias primas?

¿Qué son los ETFs en Materias Primas?

Los ETFs (Exchange Traded Funds) en materias primas, son fondos que replican el rendimiento de un índice o una cesta de materias primas individuales. Estos instrumentos permiten a los inversores obtener exposición a una variedad de productos básicos sin tener que comprar y almacenar físicamente la mercancía de materias primas.

Los ETFs en materias primas pueden incluir metales preciosos como el oro y la plata, productos energéticos como el petróleo y el gas natural, y productos agrícolas como el trigo y el maíz, entre otros.

Tipos de ETFs en Materias Primas

Entre las diferentes clases de materias primas, donde se puede invertir se encuentran los siguientes:

  1. ETFs de Metales Preciosos: Incluyen ETFs que invierten en oro, plata, platino y paladio.
  2. ETFs de Energía: Se pueden integrar ETFs para invertir en petróleo, gas natural y otras fuentes de energía.
  3. ETFs Agrícolas: Se incluyen ETFs que invierten en productos agrícolas como el trigo, maíz y la soja.
  4. ETFs Diversificados: Es una combinación de varias materias primas en donde se puede invertir, para proporcionar una exposición más amplia y diversificada.

Ventajas de Invertir ETFs en Materias Primas

  1. Diversificación: Los ETFs en materias primas permiten tener mayor amplitud a los inversores. Con el objetivo de diversificar sus carteras, invirtiendo en múltiples productos básicos.
  2. Liquidez: Este tipo de ETFs tienen una alta liquidez, lo que facilita la compra y venta en cualquier momento dentro del horario de mercado.
  3. Accesibilidad: Ofrecen una manera fácil y eficiente de obtener exposición a las materias primas sin necesidad de manejar los activos físicos.
  4. Costos Bajos: Las operaciones en ETFs generalmente tienen comisiones más bajas en comparación con otros tipos de inversiones en materias primas.

Desventajas de Invertir ETFs en Materias Primas

  1. Volatilidad: Los precios de las materias primas son altamente volátiles, lo que puede repercutir en fluctuaciones significativas en el valor de los ETFs.
  2. Contango y Backwardation: Contango, significa que los precios a futuro son más altos que el precio actual. Mientras tanto, Backwardation es el precio a futuro más bajo a referencia del precio actual. Por tal motivo los ETFs que se invierten en futuros de materias primas pueden verse afectados por estas condiciones del mercado, impactando en su rendimiento.
  3. Riesgos de Mercado: Aunque los ETFs en materias primas permiten la diversificación, siguen siendo susceptibles a riesgos inherentes del mercado global. Por las condiciones climáticas que afectan a este tipo de inversiones.

¿Cómo Invertir ETFs en Materias Primas?

A continuación, te mencionamos una guía para invertir ETFs en materias primas paso a paso:

  1. Educación: En primer lugar debes estar informado sobre los diferentes tipos de materias primas y los factores que influyen directamente en sus precios.
  2. Investigación: Posteriormente investiga los diferentes ETFs disponibles y selecciona aquellos que se alineen con tus objetivos de inversión.
  3. Apertura de una Cuenta: Realiza la apertura de una cuenta en una plataforma de corretaje confiable y regulado. Que pueda ofrecer acceso a ETFs en materias primas.
  4. Diversificación: También es primordial diversificar la inversión entre diferentes tipos de materias primas para mitigar riesgos.
  5. Monitoreo Continuo: Finalmente, debes estar informado sobre las tendencias del mercado y ajustar tu cartera cuando sea necesario.

Para todo lo mencionado, siempre será necesario capacitarse primeramente Lo cual podrías hacerlo con el estudio de libros de trading como: El Inversor Inteligente de Benjamin Graham,  Trading en la Zona de Mark Douglas, Tener Éxito en Trading de Van K. Tharp. Trading para Principiantes de Sergio Florín, entre otros. Además, podrías capacitarte en una Academia de Trading para Principiantes.

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ETFs para Invertir en Materias Primas

Análisis del Mercado de ETFs en Materias Primas

El análisis del mercado es esencial para tomar decisiones acertadas al invertir en ETFs en materias primas. Te mencionamos algunos puntos clave a considerar:

  1. Tendencias del Mercado: Es importante estar al tanto de las tendencias actuales y futuras en el mercado de materias primas. Esto incluye monitorear los precios, la oferta y la demanda, así como los eventos geopolíticos que puedan impactar en los valores de los productos básicos.
  2. Rendimiento Histórico: Analizar el rendimiento histórico de los ETFs en materias primas, te puede proporcionar una idea o referencia clara de su comportamiento en diferentes condiciones de mercado.
  3. Análisis Técnico: Utilizar herramientas de análisis técnico para evaluar los gráficos de precios y los patrones de mercado, ayudan a identificar puntos de entrada y salida óptimos.
  4. Análisis Fundamental: Evaluar los factores económicos subyacentes que afectan los precios de las materias primas, tales como: Informes de producción,  datos de consumo y las políticas gubernamentales. Son datos a considerar antes de invertir en commodities.

ETFs en Materias Primas para Invertir

Existen varios ETFs en materias primas que son los más populares, debido a su rendimiento y diversificación. Entre los que incluyen los siguientes::

  1. SPDR Gold Shares (GLD): Son fondos cotizados sobre el precio del oro. Es el ETF más popular y segundo más grande del mundo.
  2. United States Oil Fund (USO): Es otro valor cotizado en bolsa. Cuyo ETF se encarga de rastrear el precio del petróleo crudo.
  3. Invesco DB Agriculture Fund (DBA): Es un ETF que busca rastrear la cesta de varios productos agrícolas.
  4. iShares Silver Trust (SLV): ETF apropiado para los inversionistas que buscan obtener beneficios en el precio del metal de la plata.

Estrategias de Inversión ETFs en Materias Primas

Para invertir en ETFs en materias primas, es importante desarrollar una estrategia que se adapte a tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. A continuación, mencionamos las estrategias más comunes:

  1. Inversión a Largo Plazo: La primera opción es mantener ETFs en materias primas a largo plazo. Con la finalidad de beneficiarse en la apreciación de los precios en un tiempo prolongado
  2. Trading Activo: También, se puede participar en trading activo comprando y vendiendo ETFs en materias primas. Con una frecuencia activa para aprovechar las fluctuaciones de precios a corto plazo.
  3. Cobertura: Utilizar ETFs en materias primas con cobertura es otra opción  contra la inflación o la volatilidad del mercado de acciones. Es prácticamente utilizar diferentes instrumentos financieros para minimizar el riesgo.
  4. Rotación de Sectores: Rotar entre diferentes sectores de materias primas (por ejemplo, metales preciosos, energía, agricultura) en función de las tendencias del mercado y las condiciones económicas. Es otra estrategia muy común para obtener resultados positivos.

¿Conviene Invertir ETFs en Materias Primas?

Para saber si conviene o no invertir ETFs en materias primas depende en gran medida de los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y  horizonte de inversión. Aquí están algunas consideraciones a tomar en cuenta:

  1. Diversificación de la Cartera: Si buscas diversificar tu cartera y reducir la correlación con otros activos como las acciones y los bonos, los ETFs en materias primas puede ser una opción adecuada.
  2. Protección contra la Inflación: Históricamente, las materias primas han sido una buena cobertura contra la inflación, por lo que los ETFs en materias primas podría proteger tu poder adquisitivo en tiempos de alta inflación.
  3. Rendimiento Potencial: Si bien los ETFs en materias primas pueden ser volátiles, también ofrecen el potencial de rendimientos atractivos, especialmente en periodos de aumento de precios de las materias primas.

¿Cuánto se Necesita para Invertir ETFs?

Invertir en ETFs de materias primas puede ser accesible para muchos inversores debido a los bajos mínimos de inversión. En general, los ETFs no tienen un requisito mínimo  para invertir, lo que significa que puedes comenzar invirtiendo el costo de una sola acción más las comisiones de corretaje, que suelen ser muy baja.

Por ejemplo, algunos ETFs de commodities como el SPDR Gold Shares (GLD) o el United States Oil Fund (USO) se pueden comprar por el precio de una sola acción, que puede variar entre 20 y 200 dólares, dependiendo del ETF específico y del mercado.

Cuánto Dinero Necesito para Invertir ETFs
Cuánto se Necesita para Invertir ETFs

ETFs Ejemplo de Inversión

Es muy importante recalcar que los nombres y los datos son ficticios. El desarrollo de este ejemplo simplemente tiene la intención de indicar cómo funciona invertir ETFs en Materias primas.

Perfil del Inversor:

  • Nombre: Carlitos Ch.
  • Capital Inicial: $500
  • Horizonte de Inversión: 3 años
  • Tolerancia al Riesgo: Moderada

Selección del ETF:

  • ETF: SPDR Gold Shares (GLD)
  • Rendimiento Anual Promedio (histórico): 6 por ciento que es un promedio razonable basado en el rendimiento del oro en los últimos años. Sin embargo, los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros.

Cálculo Estimado de Ganancias

Utilizaremos la fórmula del interés compuesto para calcular el valor futuro de la inversión:

FV = PV×(1+r)n = PV (1 + r)n

Donde:

  • FV es el valor futuro
  • PV es el valor presente ($500)
  • r es la tasa de interés anual (6%)
  • n es el número de años (3)

Cálculo:

FV=500 × (1+0.06)3

FV=500 × 1.191016

FV= 595,51 dólares.

Resultado:

  • Valor Futuro de la Inversión: 595.51 dólares
  • Ganancia: $95.51 dólares

Potencial de Ganancias

  • Carlitos Ch. podría ganar aproximadamente $95.51 en 3 años invirtiendo $500 en un ETF de oro (GLD), lo que representa un retorno del 19.1% sobre su capital inicial.

Riesgos del Trading en ETFs

1) Diversificación: Invertir en un ETF de oro proporciona exposición a una materia prima específica, lo que puede ser beneficioso en tiempos de incertidumbre económica, ya que el oro es considerado un activo refugio. Sin embargo, esta estrategia carece de diversificación en comparación con invertir en un ETF que abarque múltiples materias primas o sectores.

2) Riesgo de Mercado: El precio del oro puede ser volátil y está influenciado por factores como la inflación, la política monetaria, y eventos geopolíticos. Aunque se espera un rendimiento promedio del 6%, el rendimiento real podría ser diferente.

3) Gastos de Gestión: Los ETFs suelen tener bajos costos de gestión. Sin embargo, es importante considerar estos costos en el cálculo de las ganancias netas. El ETF GLD, por ejemplo, tiene un ratio de gastos de aproximadamente 0.40% anual.

Conclusión:

La elección de invertir en ETFs de oro es adecuada para aquellos que buscan estabilidad relativa y una cobertura contra la inflación, pero es importante considerar la falta de diversificación y los riesgos asociados a las fluctuaciones del precio de este metal precioso.

Por este motivo es necesarioinvertir en ETFs en materias primas de manera diversificada, para protegerse contra la inflación. Sin embargo, es esencial comprender los riesgos asociados y abordar estas inversiones con una estrategia bien planificada.

Recuerda, la clave del éxito en el trading es la preparación, educación, perseverancia y la disciplina. Nuestra recomendación siempre será capacitarse de manera continua mediante libros de trading y academias de trading para principiantes; y de esta manera podrás conseguir tus objetivos como trader.

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Categorías: MATERIAS PRIMAS

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