CFD en Materias Primas: Detallamos las diferencias entre CFDS y Futuros y donde conviene invertir de acuerdo a nuestra indagación.
En este post, te explicaremos a través de las diferencias entre invertir en CFDs (Contratos por Diferencia) y futuros en materias primas y cuándo es conveniente optar por cada uno de ellos. Además, te proporcionaremos consejos prácticos para invertir en estos instrumentos, basados en nuestra investigación de los mercados financieros.
Los CFDs y los futuros son instrumentos financieros derivados que permiten a los inversores especular sobre los movimientos de los precios de las materias primas, sin poseer los activos subyacentes (Contrato financiero o derivado).
Aunque ambos tipos de contratos permiten la especulación en mercados como el petróleo, oro, trigo; existen diferencias clave entre ellos que los hacen más adecuados para ciertos tipos de inversores y estrategias.
Empecemos: ¿CFD en Materias Primas qué son?
¿Qué son los CFDs en Trading?
El CFD se considera un acuerdo entre un comprador y un vendedor, con el objetivo de intercambiar la diferencia entre el precio de la apertura y el precio en que se cierra la posición, dentro de una materia prima específica.
Los CFDs permiten a los inversores aprovechar tanto las subidas como las bajadas de los precios de las materias primas. Ya que se pueden abrir posiciones largas en (compras) o cortas en (ventas). Además, los CFDs suelen ofrecer un apalancamiento significativo, lo que significa que puedes controlar una posición con una inversión considerablemente pequeña.
¿Qué son los Futuros en Trading?
Los futuros son contratos estándar que obligan al comprador a adquirir y al vendedor a vender una cantidad específica de una materia prima, a un precio predeterminado en una fecha posterior.
Estos contratos son negociados en bolsas reguladas como el Chicago Board of Trade (CBOT) y el New York Mercantile Exchange (NYMEX). Los futuros requieren una mayor inversión inicial y tienen fechas de vencimiento específicas, lo que puede hacer que sean menos flexibles que los CFDs.
Ventajas de Invertir en CFDs
Entre las principales ventajas de invertir en CFD de materias primas, se encuentran las siguientes:
1) Apalancamiento: Los CFDs permiten a los inversores operar con apalancamiento, lo que significa que pueden abrir posiciones de mayor tamaño con un capital inicial reducido. Esto potencialmente ouede amplificar las ganancias.
2) Acceso a Mercados Diversificados: Los CFDs ofrecen acceso a una amplia gama de mercados de materias primas, permitiendo a los inversores diversificar sus carteras con mayor facilidad.
3) Flexibilidad: Permiten tanto la compra en (posición larga) como la venta en (posición corta) de activos. Acceder a los inversores a beneficiarse de los movimientos de precios en cualquier dirección.
4) Liquidez: Los CFDs suelen tener una alta tasa de liquidez, facilitando la entrada y salida de posiciones. Sin tener grandes diferencias en precios de compra y venta.
5) Propiedad Física: Los inversores no tienen que preocuparse por la gestión y almacenamiento físico de las materias primas. Ya que solo están operando con contratos que reflejan el precio del activo subyacente.
Desventajas de Invertir en CFDs
A continuación, exponemos las desventajas de invertir en CFDs con materias primas.
1) Riesgo de Apalancamiento: Aunque el apalancamiento puede amplificar las ganancias. Estos también pueden amplificar las pérdidas; lo que puede resultar un déficit de capital al invertido en principio.
2) Costos de Financiación: Mantener posiciones de CFDs durante la noche conlleva costos de financiación. Por lo tanto afecta a la rentabilidad de las inversiones a largo plazo.
3) Regulación y Transparencia: No todos los brokers de CFDs están regulados de manera estricta. Lo que puede presentar riesgos de contrapartida y prácticas no transparentes; por este motivo es importante trabajar con brókers regulados y confiables.
Ventajas de Invertir en Futuros
A continuación, mencionamos las ventajas de invertir en futuros de materias primas:
1) Estabilidad y Estandarización: Los contratos de futuros son estandarizados y negociados en bolsas reguladas, por lo que proporciona transparencia y confianza en las operaciones.
2) Cobertura: Son ampliamente utilizados por productores y consumidores de materias primas para cubrirse contra las fluctuaciones de precios. Lo cual proporciona una herramienta eficiente en la gestión de riesgos.
3) Precio de Ejecución: Los futuros permiten fijar el precio de compra o venta en una fecha posterior, lo que permite ser ventajoso en un mercado volátil.
Desventajas de Invertir en Futuros
Entre las principales desventajas que conlleva invertir en futuros de materias primas citamos las siguientes:
1) Compromisos de Plazo: Los contratos de futuros tienen fechas de vencimiento específicas, lo que puede obligar a los inversores a cerrar posiciones en momentos favorables o a incurrir en costos adicionales para renovarlos.
2) Llamadas de Margen: Operar con futuros requiere mantener un margen mínimo en la cuenta. Si el mercado se mueve en contra de la posición, pueden producirse llamadas de margen, lo que requiere que el inversor aporte fondos adicionales.
3) Complejidad y Volatilidad: Los futuros pueden ser complejos y más adecuados para inversores experimentados. Además, las materias primas pueden ser extremadamente volátiles, lo que aumenta el riesgo de pérdidas significativas.
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Brókers Regulados para Invertir en CFDs
Elegir el bróker adecuado es primordial para operar con éxito en CFD en Materias Primas. Algunos de los brókers regulados incluyen los siguientes:
1) Plus500: Regulación: FCA (UK), ASIC (Australia), CySEC (Cyprus)
Ofrece una plataforma intuitiva y la posibilidad de operar con un amplio rango de materias primas, desde petróleo y gas natural hasta metales preciosos y agrícolas. Además, proporciona herramientas de gestión de riesgos como topes de pérdida y cierres en ganancias.
2) IG: Regulación: FCA (UK), ASIC (Australia), CFTC (US)
Con una buena reputación y una amplia gama de instrumentos financieros, IG es ideal para los inversores que buscan un bróker amigable y con buen soporte al cliente.
3) eToro Regulación: FCA (UK), ASIC (Australia), CySEC (Cyprus)
Este bróker Social trading, tiene una variedad de activos, una plataforma intuitiva y cuentas segregadas.
4) XTB Regulación: FCA (UK), KNF (Poland), CySEC (Cyprus)
Contiene plataforma xStation 5, más una variedad de activos, análisis de mercado en tiempo real y cuentas segregadas.
5) Markets.com Regulación: FCA (UK), CySEC (Cyprus), ASIC (Australia)
Posee una plataforma intuitiva, amplia gama de activos, herramientas de análisis, cuentas segregadas y educación de traders.
Brókers Regulados para Invertir en Futuros
A continuación, enunciamos algunos de los brókers regulados que incluyen:
1) Interactive Brokers Regulación: SEC (US), CFTC (US), FCA (UK), ASIC (Australia), y otros.
Ofrece la plataforma Trader Workstation (TWS) con herramientas avanzadas de análisis técnico y de mercado. Comisiones bajas, opera en 100 mercados en 24 países; ofrece recursos educativos y herramientas de investigación.
2) TD Ameritrade Regulación: SEC (US), CFTC (US), FINRA (US).
Ofrece herramientas avanzadas para trading de futuros y análisis técnico. Soporte al cliente 24/7, facilita la gestión de cartera diversificada y facilita materiales educativos y webinars
3) E*TRADE Regulación: SEC (US), CFTC (US), FINRA (US).
Tieneherramientas avanzadas para trading de futuros, opciones y otros derivados. Facilita videos y webinars para educar a los inversores. Además, ofrece datos de mercado en tiempo real y herramientas de análisis técnico.
4) Charles Schwab Regulación: SEC (US), CFTC (US), FINRA (US).
Facilita una plataforma con herramientas avanzadas para el trading de futuros. Atención al cliente galardonada, disponible 24/7. Ofrece materiales educativos y seminarios para los inversores, acceso a informes de investigación y análisis de mercado.
5. NinjaTrader Regulación: NFA (US).
Abarca una plataforma con herramientas de análisis técnico, gráficos avanzados y estrategias que son automatizadas. Es personalizable con acceso a múltiples indicadores y estrategias. Además, facilita un simulador de trading gratuito para practicar sin riesgo.
NOTA: Nosotros NO asesoramos para que invierta en algún activo financiero o bróker. Nuestra intención es desarrollar artículos, que sirvan de guía antes que realice su inversión para minimizar el riesgo.
Estrategias de Trading para CFDs
Entre las diferentes estrategias trading para CFD en materias primas se encuentran las siguientes:
1) Scalping
Es una estrategia de trading a corto plazo que busca obtener pequeñas ganancias de movimientos de precios mínimos. Los scalpers abren y cierran múltiples posiciones en un solo día.
Ventajas: Alta frecuencia de operaciones y posibilidad de obtener beneficios rápidos.
Desventajas: Requiere mucha concentración, tiempo y una ejecución rápida de las operaciones.
2) Day Trading
Implica abrir y cerrar todas las posiciones dentro del mismo día, evitando el riesgo de mantener posiciones abiertas durante la noche.
Ventajas: Evita los costos de financiación nocturnos y los riesgos de eventos imprevistos fuera del horario de mercado.
Desventajas: Alta demanda de tiempo y concentración, puede ser estresante debido a la necesidad de tomar decisiones inmediatas.
3) Swing Trading
Se centra en capturar movimientos de precios a corto o medio plazo, manteniendo las posiciones abiertas durante varios días y hasta semanas.
Ventajas: Es menos estresante que el day trading; permite capturar movimientos de precios significativos.
Desventajas: Tiene alto riesgo de costos de financiación si las posiciones se mantienen durante la noche; requiere un análisis técnico sólido.
4) Trend Following
Este tipo de estrategia se basa en identificar y seguir tendencias de mercado a largo plazo. Los traders intentan capturar ganancias al entrar en la dirección de la tendencia dominante.
Ventajas: Puede generar grandes beneficios si se identifica correctamente la tendencia; se realiza menos frecuencia de operaciones.
Desventajas: Requiere paciencia y disciplina; el mercado puede revertir antes de lo esperado.
5) Contrarian Trading
En esta estrategia se busca operar en contra de la tendencia predominante, anticipando que el mercado revertirá.
Ventajas: Puede resultar muy rentable si se identifican correctamente los puntos de reversión.
Desventajas: Por otro lado, se tiene un alto riesgo de pérdidas si la tendencia continúa; requiere un análisis técnico y fundamental exhaustivo.
Estrategias de Trading para Futuros
Entre las distintas estrategias trading para futuros se encuentran las siguientes:
1) Hedging (Cobertura)
Utiliza futuros para cubrir posiciones en el mercado de contado o para protegerse contra la volatilidad de precios de las materias primas.
Ventajas: Reduce el riesgo de pérdida debido a movimientos adversos del mercado.
Desventajas: Puede limitar el potencial de ganancias, se requiere un entendimiento claro de las correlaciones del mercado.
2) Spread Trading
Involucra la compra y venta simultánea de dos contratos de futuros relacionados, con la finalidad de beneficiarse de las diferencias de precio entre ellos.
Ventajas: Menor riesgo en comparación con la posición neta en un solo contrato; puede beneficiarse de las ineficiencias del mercado.
Desventajas: Requiere un conocimiento profundo de los mercados relacionados, por lo cual puede haber costos de transacción más altos.
3) Momentum Trading
Está basado en la identificación de activos que muestran fuertes movimientos de precios en una dirección y toma posiciones en esa dirección hasta que el impulso disminuya.
Ventajas: Puede capturar movimientos significativos del mercado, utilizando indicadores técnicos para confirmar señales.
Desventajas: Requiere un seguimiento constante del mercado y puede resultar en falsas señales durante períodos de baja volatilidad.
4) Breakout Trading
Se enfoca en identificar niveles clave de soporte y resistencia. Y se toma posiciones cuando los precios rompen esos niveles.
Ventajas: Puede capturar grandes movimientos de precios, utilizando confirmaciones de volumen para validar rupturas.
Desventajas: Tiene un alto riesgo de falsas rupturas; requiere la capacidad de gestionar el riesgo mediante stops ajustados.
5) Seasonal Trading
Específicamente de basa en patrones estacionales. Donde los traders buscan beneficiarse de las tendencias que ocurren en ciertos momentos del año debido a factores recurrentes como el clima, la demanda y la oferta.
Ventajas: Se basa en patrones predecibles, es útil para mercados de materias primas agrícolas y energéticas.
Desventajas: No siempre se cumplen los patrones estacionales, por lo que se requiere un análisis histórico detallado.
¿Dónde Invertir en CFDs o Futuros?
A continuación, vamos a realizar una comparación entre CFD en Materias Primas y Futuros tomando en consideración los siguientes factores:
1) Apalancamiento: Los CFDs suelen ofrecer un mayor apalancamiento que los futuros, permitiendo a los inversores controlar posiciones más grandes con menos capital. Por ejemplo, en ciertas plataformas, puedes empezar a operar con CFDs en materias primas con 200, obteniendo un efecto de capital de hasta 4,000.
2) Flexibilidad: Los CFDs son más flexibles ya que no tienen fecha de vencimiento y permiten abrir posiciones tanto largas como cortas. Los futuros, por otro lado, tienen fechas de vencimiento específicas y pueden requerir el cierre de posiciones o la renovación del contrato.
3) Costos: En este factor los futuros suelen tener costos más elevados debido a las comisiones y márgenes requeridos por las bolsas de futuros. Los CFDs, aunque pueden tener costos de financiamiento debido al apalancamiento, suelen ser más accesibles para los inversores individuales.
4) Liquidación: Los futuros pueden liquidarse con la entrega física del activo o en efectivo. Mientras tanto los CFDs solo se liquidan en efectivo, lo que significa que nunca poseerá el activo subyacente.
Conclusión:
La elección entre CFD en Materias Primas y futuros depende de tus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y capital disponible. Los CFDs ofrecen mayor flexibilidad y menores barreras de entrada, mientras que los futuros pueden ser más adecuados para inversores con mayor capital y experiencia en el mercado.
No obstante, es fundamental tener en cuenta que esta misma flexibilidad y apalancamiento aumentan el riesgo de pérdidas significativas. Por lo tanto, se recomienda utilizar herramientas de gestión de riesgos, como: stop-loss y take-profit. Y mantener una vigilancia constante del mercado.
Mientras tanto, para los inversores institucionales o aquellos que tienen un capital significativo y una menor tolerancia al riesgo. El mercado de futuros puede ser la mejor alternativa.
La estructura estandarizada y la transparencia de los futuros, junto con la ausencia de costos de financiamiento continuos, los convierten en una herramienta eficiente para la cobertura y la inversión a largo plazo.
En conclusión, tanto los CFDs como los futuros tienen sus propios méritos y desafíos. La elección entre ellos debe basarse en una evaluación cuidadosa de tus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y nivel de experiencia como trader.
Una vez revisado los CFD y Futuros en Materias Primas. Te presentamos este nuevo post. Qué son Materias Primas, Tipos, Trading en Materias Primas
